企查查专业版:国内银行风控高风险地区梳理
1、企查查专业版国内银行风控高风险地区梳理的答案如下：依据：依据监管政策与公开信息，企查查专业版整理了一份包含47个境内高风险地区的清单。
2 、“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单” ，即通常所称的“黑名单 ”与“灰名单 ” 。相关信息可通过FATF官网“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions”菜单查询 。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面 ，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理。
3 、黑名单（3个国家）国家名称：朝鲜（Democratic Peoples Republic of Korea）、伊朗（Iran）、缅甸（Myanmar）。风险等级：I类（红色通道，高风险） 。规则描述：企业股东或主要人员来自上述国家的，被认定为高风险客户 。示例评分：100分（高风险）。
【旅行须知】德国将近40个国家从高风险名单中删除
从高风险名单中删除的国家及地区欧盟国家：比利时 、保加利亚 、意大利、克罗地亚 、卢森堡 、波兰、瑞典 、匈牙利 。法国海外领土：瓜德罗普岛 、圣巴泰勒米岛、圣马丁岛 。荷兰海外领土：阿鲁巴岛 、博内尔岛 、库拉索岛、圣尤斯特歇斯岛 、萨巴岛 、圣马丁岛。
外贸人注意:这81个高风险国家的货款恐无法收回
银行对高风险地区的款项往来敏感：银行为避免受到国际制裁或处罚 ，对高风险地区的款项往来持谨慎态度 。一旦涉及高风险交易 ，银行可能会拒绝入账或要求提供大量证明材料 。国际贸易法规限制：国际贸易不仅要遵从我国的相关法律，还要考虑到国际惯例和法规。
